De vergelijkingskaart vervangt het dienstverleningsdocument. Daarom wordt steeds de term ‘dienstverleningsdocument’ vervangen door de term ‘vergelijkingskaart’.

De AFM krijgt regelmatig vragen over het onderscheid tussen het informeren en adviseren. Naar aanleiding daarvan hebben ze in de ‘Interpretatie informeren en adviseren’ duidelijk gemaakt waarvan in welke situatie sprake is volgens de Wet op het financieel toezicht (Wft). Onduidelijkheid daarover was volgens sommige partijen reden om zich terughoudend op te stellen bij doorlopende ondersteuning van klanten.

Christian Dijkhof (42) is door de Algemene Ledenvergadering gekozen als nieuwe voorzitter van de OvFD. Christian volgt daarmee Karel Pauw op, die deze functie negen jaar heeft vervuld. Vanaf 2003 als voorzitter van de VvHN en vanaf 2009 – na een fusie van de VvHN met de FKO - als voorzitter van de OvFD.

De AFM heeft een bestuurlijke boete van 250.000 euro opgelegd aan Friesland Bank omdat de bank onvoldoende informatie heeft ingewonnen bij het adviseren over overlijdensrisicoverzekeringen. De verzekeringen werden afgesloten bij het aangaan van een hypotheek om dekking te bieden tegen inkomstenterugval bij overlijden van de partner.

Bankiers, bestuurders en andere medewerkers van financiële ondernemingen moeten verplicht een eed of belofte afleggen. Ze moeten tijdens een officiële ceremonie beloven dat ze hun functie integer en zorgvuldig zullen uitoefenen, de klant centraal zullen stellen en het vertrouwen in de sector zullen bevorderen.

Het hoofdkantoor van de Rabobank grijpt in bij de 141 lokale kantoren in Nederland. Bij het verstrekken van producten aan consumenten gaat veel mis, constateerde de Rabobank.

Stelling: Wij nodigen een cliënt uit voor een update gesprek voor zijn bestaande hypotheek. Na uitgebreide inventarisatie blijkt dat alleen het oversluiten van de overlijdensrisicoverzekering zinvol is en cliënt voordeel oplevert. Onze adviesnota bedraagt hiervoor € 1.000,--. Is deze nota voor cliënt fiscaal aftrekbaar.

Bijna een derde van de hypotheekadviezen wordt betaald door provisie. Dit blijkt uit een onderzoek van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) onder consumenten.

Consumenten stellen prijs op een persoonlijk hypotheekadviesgesprek, maar schrikken vaak terug voor de advieskosten. Een groot deel van de consumenten kiest dan uiteindelijk toch liever voor digitale advisering of 'execution only'. Dit blijkt uit onderzoek in opdracht van Stichting Erkend Hypotheekadviseur (SEH).

Het aantal tussenpersonen dat pensioenadvies geeft aan het bedrijfsleven zal de komende jaren drastisch dalen. Dat meldt Het Financieele Dagblad naar aanleiding van een analyse van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD).