De grootste Britse hypotheekverstrekker, Nationwide, en vier Britse banken (eigendom Banco Santander), stoppen voorlopig met het geven van financieel advies. Vooruitlopend op de afschaffing van vergoedingen voor financieel advies, in het kader van de Retail Distribution Review (RDR), ondergaan hun ruim 800 adviseurs nu extra training, meldt Citywire. De RDR verbiedt provisiebetalingen en legt adviseurs het principe van 'uurtje-factuurtje' op.

Gekeken vanuit de bedrijfsvoering, solvabiliteit en strategie zijn verzekeraars over het algemeen voldoende ingespeeld op het provisieverbod. Deze conclusie trekt DNB na een verkennend onderzoek bij een aantal verzekeraars naar de impact van het provisieverbod.

Een mini serie tips voor de adviespraktijk.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 10 juli 2014 een bestuurlijke boete van €100.000 opgelegd aan een assurantiekantoor vanwege (te hoge) advieskosten voor het oversluiten van beleggingsverzekeringen.

Deze oproep doet Adfiz aan de AFM. Het is goed dat de AFM de Rabobank heeft bewogen af te stappen van het no cure no pay systeem stelt Adfiz. De Rabobank gaf in een eerdere aankondiging aan pas vanaf 30 juni haar advieskostenmodel te wijzigen. De aangekondigde vrijblijvende gratis “oriëntatie” lijkt bovendien dezelfde verkoopgerichtheid te hebben als no cure no pay. Adfiz verwacht dat de AFM ervoor zorgt dat de Rabobank zich per direct aan de wettelijke regels houdt.

De Consumentenbond waarschuwt voor het betalen van dubbele advieskosten. In de nieuwste Geldgids stelt de bond dat consumenten het risico lopen advieskosten te betalen voor producten waarvan de advieskosten via provisie al in rekening zijn gebracht.

Stichting ODIN heeft besloten een haalbaarheidsonderzoek te starten naar een app, die onder de zelf bedachte naam “de financieel appviseur” op de markt komt.

Een consument heeft bij een hypotheekadviseur geïnformeerd naar mogelijkheden om de verbouwing van zijn woning te financieren. Omdat de adviseur vaststelde dat een verhoging van de hypothecaire lening niet haalbaar was, heeft zij Consument een persoonlijke lening geadviseerd. In het Dienstverleningsdocument zijn de werkzaamheden en de daarvoor verschuldigde vergoeding ook daarop toegespitst.

Een consument is met de een hypotheekadviseur een overeenkomst aangegaan, op basis waarvan de adviseur advies- en bemiddelingswerkzaamheden voor de consument heeft verricht tegen een vergoeding van € 2.489,-. De adviseur heeft deze werkzaamheden gedeeltelijk niet naar behoren uitgevoerd. De vordering van de consument wordt derhalve gedeeltelijk toegewezen.

Partijen zijn een opdracht van dienstverlening overeengekomen, waarop handgeschreven de tekst ‘geen offerte is geen kosten’ is vermeld. Tussen partijen is onenigheid ontstaan over de uitleg van deze bewoordingen. De Commissie oordeelt dat dient te worden gekeken naar de zin die partijen over en weer aan elkaars verklaringen en gedragingen mochten toekennen en hetgeen zij in dat kader redelijkerwijs van elkaar mochten verwachten (Haviltex-criterium).