A heeft in 2003 voor het eerst een huis gekocht en volledig gefinancierd met hypotheek. Bij de hypotheek is een spaarpolis afgesloten welke KEW is geclausuleerd. De polis wordt nu afgekocht en de hypotheek aflossingsvrij voortgezet. Wat zijn de consequenties tav het rentebestanddeel en voor de aftrek van de hypotheekrente de komende 20 jaar?

Is een voorschot of eerdere uitkering mogelijk uit een (natura)uitvaartverzekering als de verzekerde op sterven ligt met behoud van de vrijstelling in box 3?

A en B zijn gehuwd in gemeenschap van goederen en hebben een kind van 3 jaar. Zij kopen nu voor het eerst een huis, er is verder geen vermogen. Er wordt een hypotheek aangegaan en er wordt een overlijdensrisicoverzekering afgesloten op beide levens. De geldverstrekker geeft aan dat er een partnerverklaring getekend kan worden. Is dit verstandig? Kunt u een scenarioschets geven van overlijden van A of B met en zonder partnerverklaring?

Ik heb van een klant een KEW waarbij de inleg 100% wordt belegd en wordt gebruikt voor de premie van de ORV. De klant zou deze graag omzetten in een KEW spaarpolis. Ik weet geen doelvermogen van destijds. Wat zijn mij mogelijkheden nu ? Volgens mij kan dit wel en mag ik niets aan de premie en de duur veranderen. Is dat juist naar uw idee ? In dat geval is dan het doelvermogen van destijds ook niet relevant en kan daarvoor in de plaats het garantiebedrag komen wat ontstaat nadat de polis is omgezet.

Een relatie van ons heeft een spaarhypotheek (KEW) maar de woning is afgelopen maand verkocht. De bank heeft nu een 'verlengingsvoorstel' verstrekt, waarbij de rentevergoeding voor de spaarhypotheek verlaagd wordt naar een bancair spaargeld tarief, in plaats van de oude hypotheekrentevergoeding op de spaarhypotheek. Welke mogelijkheden heeft relatie en hoe om te gaan met overgangsrecht? Aanvulling: het is nu al bekend dat relatie dit jaar / volgend jaar een andere woning gaat kopen (wegens wisseling baan naar een andere regio wilde men eerst zekerheid over de verkoop van de oude woning en nu rustig oriënteren voor een andere koopwoning). =============================================

De klant wilt zijn lijfrente afkopen en krijgt een overzicht toegestuurd van de verzekeraar waarin het onderstaande staat wat ik graag geverifieerd wil zien of dat klopt. De klant betaalt 52% afkoopwaarde als loonheffing. De klant betaalt 20% revisierente. Moet de klant ook nog 52% over zijn ingelegde premies betalen aan Ib? Ik lees graag uw antwoord. Met vriendelijke groet,

Mogen de kosten van de adviseur worden verrekend met de poliswaarde van een lijfrenteverzekering welke wordt omgezet in een lijfrentespaarbank of lijfrentebeleggingsrecht?

wat zijn de primaire eisen om een bestaande polis fiscaal geruisloos voort te kunnen zetten of dit nu een KEW is, box 3 polis na september 1999 of box 3 polis voor september 1999 en waarbij de nieuw af te sluiten polis een KEW / SEW wordt of een box 3 polis?

Kan een BHW polis met behoud van de vrijstelling van € 123.428 omgezet c.q. voortgezet worden in een bankspaarrekening?

Klant is 62 jaar en heeft een expirerende lijfrentepolis van € 57.500. De waarde per 31-12-2005 was € 55.000,-. Hiervoor wil hij een overbruggingslijfrente. het restant wordt uitgesteld tot 65 jaar. Mag het dan opgenomen worden als een "kleine" lijfrente?