Onlangs zijn door de Pensioenfederatie en het Verbond van Verzekeraars de nieuwe UPO-modellen gepubliceerd. Voor de adviseur Vermogen en de adviseur Pensioen is het van belang dat zij op de hoogte zijn van de meest recente modellen, omdat hun advies mede afhangt van de inhoud van de pensioenregeling van hun klanten. Ook voor hypotheekadviseurs is het van belang de UPO-modellen te kennen en te kunnen interpreteren, om vast te stellen of de woonlasten betaalbaar blijven na pensionering. De UPO-modellen zijn er in twee varianten: modellen die voldoen aan de Wtp en modellen die niet voldoen aan de Wtp (pre-Wtp). Gedurende de transitiefase zullen deze modellen naast elkaar blijven bestaan.

De minister van SZW heeft de modellen voor het UPO 2023 goedgekeurd. De goedkeuring leidt tot een aanpassing in het eerder gepubliceerde concept voor de UPO-modellen voor 2023. De definitieve UPO-modellen 2023 en de bijbehorende handleiding zijn nu gepubliceerd.

Het Verbond van Verzekeraars en de Pensioenfederatie hebben de concepten voor de UPO-modellen 2021 en de bijbehorende handleiding gepubliceerd. De modellen voor het UPO 2021 zijn nog niet officieel vastgesteld.

Minister Koolmees heeft gereageerd op Kamervragen over 'de uitzending van Radar over ANW-Hiaatverzekeringen'.

Niet iedere pensioenregeling hanteert dezelfde partnerdefinitie. Hierdoor kan een ongehuwd samenwonende in de ene pensioenregeling wel als partner worden aangemerkt en in de andere pensioenregeling niet. Daarom hebben de Stichting van de Arbeid, het Verbond van Verzekeraars en de Pensioenfederatie gezamenlijk verkend hoe de definitie van het partnerbegrip in de pensioenregelingen meer kan worden geüniformeerd.

Uit het onderzoek ‘Expirerend Pensioenkapitaal’ van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) blijkt dat het pensioeninkomen van werknemers die deelnemen aan een beschikbare premieregeling, in de meeste gevallen lager uitviel dan eerder was vermeld op hun Uniforme Pensioenoverzichten (UPO’s).

Er is aanleiding de informatievoorziening over het effect van een sterk fluctuerende rente op het aan te kopen pensioen verder aan te scherpen. Het extreme monetaire beleid van de Europese Centrale Bank heeft immers laten zien dat de rente ook tot nooit eerder vertoonde niveaus kan dalen. Dat heeft een negatief effect voor deelnemers aan een beschikbare premieregeling of kapitaalovereenkomst die in zo’n periode van lage rente een pensioenuitkering moeten aankopen.

In de Memorie van Antwoord gaat Staatssecretaris J. Klijnsma nader in op mogelijke aanpassingen van het Uniform Pensioen Overzicht (UPO). In het wetsvoorstel wordt de huidige startbrief vervangen door "Pensioen 1-2-3".

De recente aanpassing van de fiscale pensioenrichtleeftijd en het bijbehorende fiscale kader (Witteveenkader) heeft ook gevolgen voor de fiscale ruimte die men in de derde pijler heeft.

Werknemers die van baan wisselen, kunnen straks gemakkelijker hun huidige en nieuwe pensioenregeling met elkaar vergelijken. Pensioen 1-2-3, ontwikkeld door de Pensioenfederatie en het Verbond van Verzekeraars, wordt in 2016 beschikbaar gesteld aan iedereen met een nieuw dienstverband.