De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft in 2016 effectief gewerkt aan de verkleining van risico’s voor consumenten en beleggers. Om innovatie te stimuleren is samen met DNB een InnovatieHub opgericht. Ook investeerde de AFM in technologie en nieuwe toezichtmethodieken op basis van gedragswetenschappen. Internationaal wordt meer en meer samenwerking gezocht. Met een gerichte toezichtaanpak wil de AFM bestaande problemen oplossen en toekomstige problemen voorkomen. Ingrijpen blijft nodig, in 2016 zijn 750 maatregelen getroffen en is €8,5 miljoen aan boetes opgelegd.

Door steeds vaker politiek stelling te nemen neemt de AFM risico’s en zet daarmee zijn legitimiteit op het spel. Daarvoor waarschuwen onderzoekers Caspar van den Berg en Matthijs Pars, respectievelijk universitair docent Bestuurskunde en consultant, in het FD.

Topambtenaar Ronald Gerritse (58) wordt per 1 mei voorzitter van de AFM. Hij volgt Hans Hoogervorst op die in april de baas wordt van de International Accounting Standards Board in Londen. Gerritse is nu nog de hoogste ambtenaar op Financiën.

Zoals eerder aangekondigd, heeft de AFM een leidraad opgesteld voor het dienstverleningsdocument dat per 1 juli verplicht wordt.

De AFM heeft op 3 juni 2009 een last onder dwangsom opgelegd aan de heer F.H.M. Rademakers h.o.d.n. Rademakers in Hoensbroek.

Het self assessment voor financieel dienstverleners 2008 is voorspoedig verlopen: slechts 3% heeft het self assessment niet ingevuld tegen 7% in 2006. Tegen de niet-invullers zal een maatregelentraject gestart worden.

Per 1 juli wordt het dienstverleningsdocument (dvd) voor consumenten ingevoerd. Daarmee moet u uw klanten vooraf inzage geven in onder meer de diensten die u verleent en een indicatie van de beloning die u daarvoor krijgt (provisie of fee). De vorm van het dvd is niet voorgeschreven, zolang het wel de verplichte informatie bevat.

Als gevolg van de door toezichthouders verlangde zorgplicht zijn effecteninstellingen en vermogensbeheerders verplicht een risicoprofiel op te stellen van hun cliënten. Dit betekent dat de beleggerservaring van de cliënt alsmede het beleggingsdoel worden vastgelegd.