Bos wil fraude hard aanpakken

Het Ministerie van Financiën richt zich op preventie en repressie. In de preventieve sfeer noemt Bos het project CentiQ dat de financiële kennis van consumenten moet vergroten en de Wft die regels en voorschriften voorschrift voor o.a. aanbieders van financiële producten. Zij staan onder toezicht van de AFM als gedragstoezichthouder en de DNB als de prudentiële toezichthouder. Beide toezichthouders hanteren registers waar wordt bijgehouden welke financiële instelling een vergunning heeft en onder welk toezicht de instelling staat.

Aan de repressieve kant werken de toezichthouders nauw samen bij het bestrijden van frauduleuze aanbieders. Zij hebben onderzoeksbevoegdheden, zijn bevoegd aanwijzingen te geven, boetes uit te delen, lasten onder dwangsommen op te leggen, vergunningen zo nodig in te trekken en het publiek te waarschuwen.

De AFM heeft recent een 'Meldpunt Financiële Markten' opgericht waar consumenten misstanden kunnen melden over aanbieders van financiële producten terecht kunnen voor advies over klachtenprocedures, informatie over de openbare vergunningenregisters van de AFM en algemene voorlichting over het toezicht op de financiële markten. Via een on-line reclamecampagne zal het Meldpunt grotere bekendheid moeten krijgen van het publiek.

Ten slotte kunnen de toezichthouders aangifte doen bij het Openbaar Ministerie. Het OM is belast met de opsporing en vervolging van fraude met financiële producten, waaronder beleggingsproducten. Het kabinet zal de aanpak van financieel economische criminaliteit, inclusief beleggingsfraude, extra aandacht geven.

Bron: Ministerie van Financiën, 05-06-2007