Ministerie van Financiën past WFD-modulebouwwerk aan

Wfd-module Hypothecair Krediet 

De reikwijdte van deze module zal worden verbreed. De module Hypothecair Krediet (Hypotheken) zal worden uitgebreid met de eindtermen met betrekking tot het onderwerp ‘Kapitaalverzekeringen’, zoals die al in de module Levensverzekeringen zijn opgenomen. Als gevolg hiervan hoeven financiële dienstverleners die adviseren en bemiddelen in hypotheken in combinatie met kapitaalverzekeringen (een vaak voorkomende situatie, zo blijkt uit de praktijk) niet meer te voldoen aan de deskundigheideisen van de gehele module Levensverzekeringen. Daar bovenop zal de module Hypothecair Krediet worden aangevuld met de eindtermen van de module Beleggen A.

Wfd-module Levensverzekeringen 

Net als bij de module Hypothecair Krediet zal ook de Wfd-module Levensverzekeringen worden aangevuld met de eindtermen van Beleggen A.

Wfd-module Beleggen A en B 

Als gevolg van Europese regelgeving (Mifid) zullen de modules Beleggen A en B komen te vervallen. Er zal echter wel een algemene deskundigheidseis blijven bestaan voor financiële dienstverleners die adviseren op het gebied van beleggen. Deze deskundigheid zal dan moeten worden aangetoond via de bedrijfsvoering (AO/IC).

De bovenstaande aanpassingen hebben geen consequenties voor het lopende PE-traject Beleggen A (inhaalprogramma). Vergunninghouders Levensverzekeringen en Hypothecair Krediet moeten namelijk voor 1 oktober 2007 aantoonbaar deskundig zijn voor de eindtermen van Beleggen A. Voor deze groepen wordt een bijzondere (ministeriële) regeling getroffen. Het CDFD zal in de uitvoering van deze regeling inhaalprogramma’s Beleggen A gaan erkennen. Op deze wijze kunnen financiële dienstverleners vóór 1 oktober 2007 aan deze deskundigheidseis voldoen.

Bron: Ministerie van Financiën, 09-11-2006