AFM legt bestuurlijke boete op aan pensioenadviseur

De AFM heeft geconstateerd dat Zeker Zanen in de periode januari 2008 tot en met juli 2009 aan drie werkgevers een bepaald pensioenproduct heeft aanbevolen, terwijl Zeker Zanen in twee dossiers onvoldoende informatie heeft ingewonnen over de financiële positie, de risicobereidheid, de doelstellingen en de kennis en ervaring van de werkgever. In het derde dossier heeft Zeker Zanen onvoldoende informatie ingewonnen over de financiële positie en de risicobereidheid van de werkgever. Doordat onvoldoende informatie was ingewonnen, heeft Zeker Zanen in de drie onderzochte dossiers haar advies niet mede op deze informatie kunnen baseren.

Hiermee heeft Zeker Zanen artikel 4:23, lid 1, van de Wft overtreden. Deze wet verplicht financiële ondernemingen die een cliënt adviseren onder meer om in het belang van de cliënt en voor zover redelijkerwijs relevant voor het advies, informatie in te winnen over de financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid van de cliënt. De financiële onderneming dient er zorg voor te dragen dat het advies, voor zover redelijkerwijs mogelijk, mede is gebaseerd op de in te winnen informatie.

Bron: AFM, 03-08-2010