De grootste kostenpost bij het aankopen van een bestaande woning is de zogeheten overdrachtsbelasting. Van de circa 9 procent kosten koper die bij de koopsom komt, bestaat maar liefst 6 procent uit overdrachtsbelasting. Over het algemeen geldt: hoe vaker u verhuist, hoe meer u de schatkist spekt.

Een client heeft een eigen woning sinds 2000. Hij heeft een KEW. Binnenkort gaat hij in oostenrijk wonen en werken als piloot. Hij wil de eigen woning gaan verhuren. Is de stelling juist dat de woning in box 3 geplaatst word , dus geen rente aftrek en verschil waarde woning en hypotheek belast in box 3. Klopt het dat de fiscus een conserverende aanslag op zal leggen wat betreft het rentebestanddeel in de KEW. Mvg. Erwin Klein.

Cliënt A wil een woning kopen, waarbij de financiering uitkomt op rond de 400.000. Zijn inkomen is rond de 52.000. Hij heeft een eigen vermogen van rond de 170.000. Hij vraagt wat de beste constructie is 1. om het rond te krijgen 2. ten aanzien van de maandlasten Hij stelt het volgende. A, leent zijn vermogen uit aan zijn broer B. Broer B betaalt x% rente aan cliënt ter vergoeding hiervan. Vervolgens leent client A het geld weer terug van broer B ten behoeve van de aankoop van zijn eigen woning. Broer B treedt dus op als geldverstrekker ten aanzien van een gedeelte van deze financiering. Dit betekent dat de rente over dat deel kan worden aangemerkt als betaalde rente t.b.v. de eigen woning. Feitelijk is er over en weer geen vordering / schuld, maar dat gebeurt op diverse manieren ook, zo stelt de klant. De klant kan een beleggingsportefeuille hebben in onderpand bij een geldverstrekker ten behoeve van de verkrijging van een hypotheek. Daarnaast kan hij daar lenen ten behoeve van zijn hypotheek. Is deze constructie mogelijk? Uiteraard kan dit worden gezien als fraus legis, maar zijn er andere fiscaal / juridische aspecten waardoor deze vlieger niet opgaat. En voor de wijsneuzen die vragen waarom ik hiermee kom... je verdient toch minder... 1. de klant komt er zelf mee 2. vind het leuk met dit soort vragen te worstelen en het antwoord te weten 3. geef mij maar een boel vermogende klanten, valt op genoeg manieren wat mee te verdienen....

Klant heeft nu een woning met een WOZ-waarde van € 300.000,- en een hypotheek van € 300.000,-. Hij heeft een nieuw pand gekocht van € 550.000,- k.k., totale investering in het pand zal € 850.000,- bedragen hypotheek wordt ook € 850.000,-, transport van de nieuwe woning vindt plaats op 2 januari 2007. Klant wil de huidige woning aanhouden echter wel te koop aanbieden en onderdak bieden aan zijn schoonouders. Nu kan hij in het jaar 2007, 2006 en 2009 de rente op beide woningen aftrekken. lopend jaar en de daaropvolgende twee jaar. Maar wat gebeurt er in 2010?? Hoe bepaalt de fiscus bij het niet verkopen van de huidige woning de eigen woningreserve? En wat kan de klant in 2010 aftrekken als hypotheek??

klant koopt woning in 2002 onder MGE voorwaarden van gemeente. Koopsom in 2002 € 83.042,--. Taxatiewaarde woning in 2002 voor MGE voorwaarden € 147.478,-- Woning is in 2002 gefinancieerd met een hypotheek van € 111.630,-- geheel aan te merken als Eigen Woning Schuld. Woning wordt nu verkocht voor € 212.500,--. De MGE regels stelt dat 50% van het verschil tussen verkoopprijs nu en taxatiewaarde 2002 voor de gemeente Haarlemmermeer is. Wat is nu de bijleenregeling van klant. Uitleg/antwoord van minister besluit 20-01-2005 CPP2004/2357M blijft mij vaag.

Wanneer je een woning van € 216.000 koopt en je brengt als eigen geld € 35.000 in en later verkoop je het huis voor € 251.000. Wordt die € 35000 dan als Eigen Woning Reserve aangemerkt?

Kunt u mij vertellen of bij aankoop van een nieuwbouwwoning de bouwrente tot het tekenen van de aanneemovereenkomst aftrekbaar is. En wanneer deze kosten worden meegefinancierd, de rente hierover aftrekbaar is.

Klant heeft een nieuwe woning gekocht. Met de overwaarde van hun vorige woning kunnen ze, als ze dat willen, de nieuwe woning volledig financieren. Maar de vraag is of je de huidge hypotheekschuld mag meenemen?

Een relatie koopt een woning, sluit een hypotheek van € 420.000,- en een overbrugging van € 320.000. Afsluitkosten € 4.200 voor de hyp en € 1.600 voor de overbrugging. Maximale aftrek 1 ste jaar € 3.630, resterend bedrag dient te worden uitgesmeerd over de looptijd van de hypotheek. Mijn vraag is: geld dit ook over de afluitkosten van de overbrugging of kan hierbij gesteld worden dat de looptijd loopt tot inlossing daarvan normaal binnen 1 jaar en derhalve € 1.600 in het 2de jaar volledig aftrekbaar wordt