Adfiz: 'Help klant met woekerpolis’

Adfiz adviseert de leden klanten gericht hun diensten aan te bieden nu verzekeraars de compensatievoorstellen beleggingsverzekering versturen. Daarbij kan de klant hulp worden geboden bij beantwoording van vragen over zijn of haar betreffende polis en de door verzekeraars aangeboden waardeverbetering. Adfiz vindt dat deze activiteit onder de (doorlopende) zorgplicht valt van het in het verleden gegeven advies, waarvoor destijds een beloning c.q. provisie is ontvangen.

 

Financieel plan

Adfiz raadt haar leden eveneens aan de klant te attenderen op de mogelijkheid samen een nieuw financieel plan op te stellen, waarbij onder andere een duidelijke cijfermatige vergelijking gemaakt wordt tussen de huidige beleggingspolis en andere, recentere producten zoals diverse bankspaarvarianten. Voor zo’n financieel advies kan passend gefactureerd worden, bij voorkeur anticiperend op nieuwe wetgeving vanaf 2013. Wanneer geconcludeerd wordt dat een ander product zou moeten worden aangeschaft, kan dat resulteren in negatieve financiële gevolgen voor de adviseur (terugbetaling aan de verzekeraar van eerder ontvangen provisie). Dat mag geen beletsel vormen om een overstapadvies te geven. Het belang van de klant staat immers voorop.

 

Volledig inzicht

Bovendien herhaalt Adfiz haar oproep aan banken en verzekeraars om op de kortste termijn volledig inzicht geven over hun spaar- en beleggingsproducten. “Slechts dan kan er passend worden geadviseerd en kunnen klanten verantwoorde keuzes maken.”

 

Bron: Adfiz, 26-01-2011