De Autoriteit Financiële Markten (AFM) is positief over een nieuw beloningsmodel, dat is uitgewerkt door een aantal verzekeraars en gevolmachtigd agenten. Dit model geeft bij succesvolle implementatie een goede invulling aan de norm voor een passende volmachtbeloning en waarborgt een passende beloning.

96% van de financiële dienstverleners heeft het Self Assessment dit jaar op tijd ingevuld. Op veler verzoek deelt de AFM dit jaar een aantal resultaten uit het Self Assessment met u (zie ook pdf). U kunt deze informatie gebruiken om inzicht te krijgen in de markt en om uzelf te vergelijken met andere financiële dienstverleners in Nederland of in uw provincie.

Minister Dijsselbloem van Financiën informeert de Tweede Kamer over de streefcijfers die de Autoriteit Financiële Markten (AFM) gaat hanteren in de richting van verzekeraars bij het activeren van polishouders van beleggingsverzekeringen.

Consumenten kunnen een serviceabonnement aangeboden krijgen door hun financieel adviseur. Bij zo’n abonnement betaalt de abonnee periodiek een bedrag, waar bepaalde dienstverlening tegenover staat. Dit roept geregeld vragen op, zo bleek zaterdag 7 december ook tijdens de uitzending (zie link) van het televisieprogramma Kassa. Waar moet men op letten bij een serviceabonnement?

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) zal in 2014 onderzoek doen naar de manier waarop een vergelijking van financiële producten op vergelijkingswebsites tot stand komt. Dit is een vervolg op eerdere onderzoeken naar de informatieverstrekking van vergelijkingswebsites. De reikwijdte van het onderzoek naar de ‘achterkant’ van vergelijkingssites moet de AFM nog bepalen.

De AFM vindt het belangrijk dat dienstverlening aan klanten zich verder ontwikkelt. Innovatie in dienstverlening leidt tot meer diversiteit in het aanbod aan de klant, en is daarmee ook in het belang van de klant. Om financiële ondernemingen hierin te ondersteunen publiceert de AFM het Handboek Online Dienstverlening. Dit handboek geeft duidelijkheid over de manier waarop u de geldende gedragsregels kunt toepassen op internet.

Alle financiële dienstverleners in groep 1 hebben nog vijf dagen de tijd om het Self Assessment in te vullen en te versturen. De deadline is vrijdag 11 oktober. Momenteel heeft de AFM van de meerderheid van de financiële dienstverleners het Self Assessment ontvangen. Gemiddeld kost het een uur om de vragenlijst in te vullen.

De DSI heeft aangekondigd haar periodieke toetsing te wijzigen. De toetsing voor beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders wordt verzwaard en aangevuld met eisen op het gebied van vaardigheden. De AFM vindt dit een goede stap in de verdere verbetering van de vakbekwaamheid van beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders. Samen met een aangescherpt sanctiebeleid, zullen deze strengere eisen leiden tot een verdere professionalisering van de beleggingsdienstverlening.

Vrijwel alle financiële dienstverleners hebben dit jaar het self-assessment op tijd ingevuld. Maar liefst 96 procent heeft de tijd genomen de uitgebreide vragenlijst in te vullen. Dit jaarlijkse onderzoek is onderdeel van het toezicht van de AFM. Daarom zijn adviseurs en bemiddelaars verplicht het self-assessment te maken. Dankzij de resultaten krijgt de toezichthouder een beter beeld van de markt, waardoor ze gerichter haar werk kan doen. Daarnaast kunnen ondernemingen met behulp van het self-assessment zelf beoordelen of ze aan de verschillende regels voldoen.

Als financiële dienstverlener bent u niet verplicht om uw klant altijd een volledig integraal financieel advies te geven. Maar hoe stemt u uw dienstverlening af op de specifieke wensen, behoeften en situatie van uw klant? Hoe zorgt u ervoor dat uw dienstverlening betaalbaar blijft? En zo, dat u toch passend adviseert. Tijdens het seminar ‘Dienstverlening op Maat’ gaat de AFM met u in gesprek over manieren waarop u uw dienstverlening korter en efficiënter kunt inrichten.