28 feb 2018 Kennis

Rekenmodel: KEW beleggingsverzekering - doelkapitaal SEW

Het is mogelijk met fiscaal geruisloze voortzetting een KEW (beleggingspolis) voort te zetten in een SEW. Met onderstaand rekenmodel kan op basis van de KEW premie het doelkapitaal van de SEW berekend worden. Na omzetting mag het garantiekapitaal niet meer verhoogd worden. Wijzigingen van de inleg als gevolg van de rentestand (spaarhypotheek) is wel toegestaan.

27 okt 2016 Nieuws

Wetsvoorstel Pensioen in Eigen Beheer

Staatssecretaris Wiebes heeft de nota naar aanleiding van het verslag inzake het wetsvoorstel Pensioen in eigen Beheer naar de Tweede Kamer gestuurd. Hieronder een selectie uit het uitgebreide document (55 pagina's). Staatssecretaris Wiebes geeft aan dat een Box 4 er niet komt.

7 sep 2015 Nieuws

Kifid: onvoldoende voorlichting diverse hypotheekvormen

De Geschillencommissie Financiële Dienstverlening is van oordeel dat een financieel adviseur onvoldoende zorgvuldigheid in acht heeft genomen door Consument niet te wijzen op de verschillende mogelijkheden ten aanzien van het omzetten van haar hypotheek. De consument wordt ook deels de eigen verantwoordelijkheid aangerekend voor wat betreft het niet tijdig omzetten van een box 3 polis in een KEW.

15 jul 2015 Nieuws

Aanpassen SEW naar 2 rekeninghouders?

In de praktijk gebeurt het wel eens dat een SEW op 1 naam (rekeninghouder) staat, maar dat men alsnog 2 rekeninghouders wil hebben. Niet een huwelijk of aangaan samenlevingscontract is aanleiding, maar de historische advisering om de rekening op 1 naam te openen, waarbij een voorschot genomen is op de toekomstige indexering van de lifetimevrijstelling (welke bij een rekening op 1 naam niet voldoende is). Bijvoorbeeld een SEW met een doelvermogen van €200.000 en een box 1 schuld van €300.000. Tijdens het hersteladvies wenst men de rekening (alsnog) op 2 namen te zetten. Kan dit?

23 mrt 2015 Nieuws

Bestaande SEW en partner is overleden

Relatie X en Y waren gehuwd. Recent is X overleden. Bij bank Z loopt een SEW rekening (stond enkel op naam van X).

1) zijn er mogelijkheden om de SEW voort te zetten. Volgens de bank dient het huidige kapitaal van de SEW nu op de hypotheek in mindering gebracht te worden.
2) moet Y nu een deel van de hypotheek annuïtair voortzetten?

18 nov 2013 Nieuws

Kapitaaloverdracht gaat steeds beter

Het Protocol Stroomlijning Kapitaaloverdrachten (PSK) is ruim een jaar in werking. Tijdens een rondetafelgesprek bij het Verbond van Verzekeraars concludeerden de aanwezige gebruikers dat het protocol niet alleen werkt, maar ook een belangrijke rol speelt bij het terugwinnen van vertrouwen.

4 okt 2013 Kennis

Vervreemding KEW, SEW en KEW bij aangaan en beëindiging partnerschap

Overgangsrecht KEW, SEW en BEW bij aangaan en einde relatie.

28 aug 2013 Kennis

Nieuwe KEW (wel) mogelijk bij aangaan en beëindigen fiscaal partnerschap

De Kennisgroep Verzekeringsproducten heeft na afstemming met het ministerie van Financiën een aantal vragen beantwoord die zien op het overgangsrecht met betrekking tot kapitaalverzekeringen eigen woning (KEW), spaarrekeningen eigen woning (SEW) en beleggingsrechten eigen woning (BEW) als bedoeld in artikel 10bis.2 van de Wet IB 2001 en het besluit van 28 mei 2013, nr. BLKB2013/956M (hierna: het besluit).