Ter voorbereiding op de toekomstvisie van Adfiz heeft NIBUD onderzoek gedaan naar de behoefte van de consument aan financieel advies.

Bureau D&O heeft in opdracht van Adfiz voor tien financiële producten onderzoek gedaan naar de activiteiten van het intermediair, en in hoeverre die in het belang van de klant, de aanbieder of beiden worden uitgevoerd.

De AFM staat achter het pleidooi van Adfiz voor een provisieverbod op complexe financiële producten zoals hypotheken en inkomensverzekeringen. Ook het ministerie van Financiën is 'in grote lijnen positief' over de voorstellen van Adfiz. Dat meldt het FD.

Bureau D&O concludeert op basis van berichtgeving van afgelopen week dat tussen Adfiz en het Verbond van Verzekeraars in grote lijnen overeenstemming is bereikt over de CAR. Men is het erover eens dat provisie bij complexe producten verboden moet worden en dat de regels bij schadeverzekeringen tot 2013 ongewijzigd blijven.

Bij schadeverzekeringen moeten verzekeraars provisies kunnen blijven betalen. Wel moet er een wettelijk verbod komen op ‘oneigenlijke geldstromen’ bij schadeverzekeringen tussen verzekeraars en tussenpersonen, zoals omzetbonussen en incentives. Dat zegt het Verbond van Verzekeraars. Het verbond nuanceert daarmee zijn eerder dit jaar uitgebrachte standpunt, namelijk dat er een wettelijk verbod zou moeten komen op alle provisies.

Hoewel financiële basiskennis noodzakelijk is, hoeft de consument geen inhoudelijk expert te zijn. Het advies van de adviseur moet daarom passen bij de kennis van de klant. Dit adviseert het Nibud (Nationaal Instituut voor Budgetvoorlichting) in het onderzoek ‘Hoe zoekt een consument een financieel advies’, in opdracht van Adfiz.

Adfiz wil dat er – naast het personenregister – eigen tuchtrecht komt voor het intermediair. “Falende adviseurs moeten kunnen worden bestraft en openlijk worden uitgeschreven”, aldus Adfiz-voorzitter Bob Veldhuis in het Financieele Dagblad.

Adfiz stelt voor om een strikte scheiding aan te brengen tussen financieel advies en verzekeringsadvies, met voor beiden een apart beloningsmodel. Dat bericht de nieuwe VVP.

Adfiz en de OvFD willen de positie van klanten versterken door hen beter inzicht te geven in de kwaliteiten van de adviseur metwie zij zaken doen. Er moet één geïntegreerd openbaar Personenregister komt voor alle financieel adviseurs en bemiddelaars met klantcontact. De brancheorganisaties pleiten voor een wettelijke verankering van een dergelijk register, maar tevens voor het opzetten daarvan in zelfregulering door betrokken marktpartijen.

Uit de laatste enquête die intermediairorganisatie Adfiz heeft gehouden onder haar leden, blijkt dat financiële adviseurs voor zichzelf een taak zien weggelegd om hun klanten wijzer te maken op financieel gebied.