Als gevolg van de door toezichthouders verlangde zorgplicht zijn effecteninstellingen en vermogensbeheerders verplicht een risicoprofiel op te stellen van hun cliënten. Dit betekent dat de beleggerservaring van de cliënt alsmede het beleggingsdoel worden vastgelegd.

Met het oog op een goede risicobeheersing is het verstandig te kiezen voor een mix van rentende waarden, vastgoed en aandelen (asset allocation).