Misbruik vindt plaats in situaties waarin contacten met een financieel dienstverlener worden gelegd om een samenwerking aan te gaan. Als deze samenwerkingsplannen (nog) niet concreet zijn en uw diploma’s worden toch al opgevraagd, dan loopt de adviseur het risico op misbruik.

Stromanconstructie

De AFM voert steekproefsgewijs controles uit bij financieel dienstverleners om te toetsen of de vakbekwaamheid op orde is. De financieel dienstverlener ontvangt dan een brief waarin de AFM vraagt om aan te tonen dat alle benodigde diploma’s en PE-certificaten in huis zijn. Het blijkt dat niet alle financieel dienstverleners hun vakbekwaamheid op orde hebben. Om toch aan het informatieverzoek van de AFM te kunnen voldoen, zoeken sommige financieel dienstverleners een ‘stroman’ die wel over de benodigde vakbekwaamheid beschikt. Dat kan zonder medeweten van deze ‘stroman’ gebeuren. Bijvoorbeeld door het zogenaamd aan willen gaan van een samenwerkingsverband (al dan niet in loondienst). Met het oog op de toekomstige samenwerking wordt dan om (kopie) diploma’s en certificaten gevraagd. De stroman stuurt de diploma’s vervolgens naar de AFM om de vakbekwaamheid aan te tonen, zonder dat u een samenwerking bent aangegaan.

Ingrijpen

De AFM neemt het misbruiken van diploma’s zeer serieus en neemt dit mee in controles op vakbekwaamheid. Misbruik als hierboven omschreven betekent dat de financieel dienstverlener, die het informatieverzoek heeft ontvangen, de AFM bewust onjuist informeert. Dit heeft gevolgen voor de betrouwbaarheid van de beleidsbepaler(s) van deze financieel dienstverlener. Die betrouwbaarheid dient buiten twijfel te staan. Dit is een vereiste voor het verkrijgen én voor het behouden van een vergunning van de AFM. Als deze betrouwbaarheid niet (meer) buiten twijfel staat, is de AFM genoodzaakt om in te grijpen.

De AFM wijst financieel dienstverleners erop alert te zijn bij de vraag om alvast diploma’s en certificaten toe te sturen aan financieel dienstverleners waarmee zij niet samenwerken. Adviseurs kunne er bijvoorbeeld voor kiezen om in eerste instantie alleen de diploma’s in te laten zien. Diplomamisbruik kan men melden bij het Ondernemersloket van de AFM.

Bron: AFM, 30-01-2012